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民生信托-至信908号实地优选

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【简版推介】

【中国民生信托-至信908号实地优选集合资金信托计划】

项目规模:5.2亿

项目期限:12月

项目收益:100-300万,8.0%;300-1000万,8.2%;1000万及以上,8.4%(以上均为税后)

付息方式:季度付息

风控措施:

1、土地抵押:抵押物为重庆市长寿区菩提组团A分区4宗地块,占地面积合计306.6亩。初始抵押率不超过60%。

2、保证担保:实地集团和实地集团实际控制人张量提供连带责任担保。

3、股权质押:实地和重庆圣潮以其持有的抵押人100%股权为融资人的还款义务提供股权质押担保。

4、信托资金监管:融资人、监管银行及我司签订《资金监管协议》,对信托资金的使用进行监管,信托资金需严格用于约定用途。

5、强制执行公证:主要交易文件办理强制执行公证。

6、交叉违约条款:相关合同落实我司交叉违约条款及其他金融机构交叉违约条款。

产品亮点:

1、抵押物地块位于重庆市长寿区核心板块,抵押物以住宅为主,可售货值中住宅占比达80%,且以刚需高层为主,去化压力小;

2、交易对手实地集团为我国房地产开发百强企业,2020克而瑞排名第65位。2019年销售金额为300.4亿元、销售面积229.4万方,有较好的信用及履约能力和担保实力;

3、项目风控措施完善,土地抵押、股权质押、集团公司和实际控制人担保、全程监管融资人及抵押物所属公司的银行账户,风险可控。

【资金用途】

资金用于补充其日常营运资金。

【风控措施】

【1】土地抵押:抵押物为重庆市长寿区菩提组团 A 分区 4 宗地块,占地面积合计306.6 亩。每个地块对应首笔贷款发放后 20 个工作日办理完毕相应的抵押登记手续,否则我司有权提前结束信托计划或者提高空档期融资成本。初始抵押率不超过 60%;

【2】保证担保 :实地集团和实地集团实际控制人张量为融资人的还本付息提供连带责任担保;

【3】股权质押:遵义实地和重庆圣潮以其持有的抵押人 100%股权为融资人的还款义务提供股权质押担保;

【4】信托资金监管:融资人、监管银行及我司签订《资金监管协议》,对信托资金的使用进行监管,信托资金需严格用于约定用途;

【5】强制执行公证:主要交易文件办理强制执行公证;

【6】交叉违约条款: :相关合同落实我司交叉违约条款及其他金融机构交叉违约条款。

【融资方】

广州普聚商贸有限公司

广州普聚商贸有限公司,成立于2013年05月21日,注册资本1000万元。2019年9月末总资产22.84亿元,总负债22.69亿元,资产负债率约为99%。

【担保方】

1、实地地产集团有限公司

实地地产集团有限公司,成立于2006年01月17日,注册资本55277.58万元。2020年上半年销售额127.5亿元,销售面积104万方,分别位于克而瑞百强房企的第 74 和第 65 位;截止2019年末,公司总资产约为528.02亿元,总负债为468.02亿元。

2、张量(实地集团实际控制人)

张量为实地集团实际控制人,通过海外BVI股权结构间接持有实地集团100%股权。张量出生于1981年,留学加拿大,香港籍。除实地的房地产板块业务外,其实际控制2家香港上市公司(泰邦集团、力量能源)、系香港上市公司传递娱乐的法定代表人,并持有黑洞投资、普耀投资等投资平台的股权,主要开展种子轮、天使轮等早期投资业务。

【发行方】

中国民生信托有限公司前身为中国旅游国际信托投资有限公司, 成立于1994年。2003年3月,中国银行业监督管理委员会批准公司进行重组。2013年4月16日,公司完成重新登记,并于4月28日重新开业。目前,公司注册资本为20亿元,由中国泛海控股集团有限公司控股,公司董事长为卢志强先生。
 股东介绍:

中国泛海控股集团创建于1985年。集团创始人、法定代表人、集团党委书记、董事长兼总裁为卢志强先生。

集团公司在国家工商管理总局登记注册,注册资本为78亿元人民币。经过二十多年的成长发展,集团形成了以金融产业为龙头,地产、能源、文化传媒及战略投资协调发展的多元化产业结构和业务格局,形成了独特的企业文化和经营管理模式,具备了较强的综合实力。集团所属公司40余家,业务分布于北京、上海、深圳、杭州、武汉、青岛等国内多个重点城市和香港地区以及美国、澳大利亚、印尼等国。

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